{"id":27164,"date":"2019-10-01T13:31:19","date_gmt":"2019-10-01T12:31:19","guid":{"rendered":"https:\/\/mopinion.com\/?p=27164"},"modified":"2024-01-30T15:53:42","modified_gmt":"2024-01-30T14:53:42","slug":"consejos-para-optimizar-el-viaje-en-linea-para-las-instituciones-financieras","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mopinion.com\/es\/consejos-para-optimizar-el-viaje-en-linea-para-las-instituciones-financieras\/","title":{"rendered":"Consejos para Optimizar el Viaje en L\u00ednea para las Instituciones Financieras"},"content":{"rendered":"

Hist\u00f3ricamente, las instituciones financieras<\/strong> tales como los bancos, proveedores de seguros y empresas de inversi\u00f3n tomaban ventajas principalmente de los puntos de contacto fuera de l\u00ednea<\/em> e interacciones del cliente, tales como reunirse con un asesor en una oficina f\u00edsica o hacer una designaci\u00f3n para abrir una nueva cuenta bancaria. Sin embargo, debido al esparcimiento de la alteraci\u00f3n digital dentro de la industria de Finanzas, este enfoque ha cambiado desde entonces Estas mismas instituciones ahora se enfocan en dos cosas: la calidad de la experiencia y crear una conexi\u00f3n en un ambiente en l\u00ednea. Como resultado, el Viaje del Cliente en L\u00ednea<\/strong> entre las Instituciones Financieras ha evolucionado notablemente en los \u00faltimos a\u00f1os<\/a>. <\/h4>\n
\n

<\/p>\n

Afortunadamente, esta transici\u00f3n a una forma m\u00e1s digital de trabajo ha – a cambio – dado a las instituciones financieras la oportunidad de acercarse incluso m\u00e1s que nunca a sus clientes. La pregunta es, \u00bfc\u00f3mo se ven estos viajes del cliente y como la retroalimentaci\u00f3n en l\u00ednea puede actuar en el proceso de mejorarlos?
\n
\nEste art\u00edculo analizar\u00e1 como se ve el viaje del cliente en l\u00ednea<\/strong> dentro de la industria financiera<\/strong>, y c\u00f3mo las organizaciones dentro de esta industria pueden aprovechar la retroalimentaci\u00f3n digital<\/strong> para optimizar varias etapas dentro del viaje.<\/p>\n

Al compararlo con los otros tipos de viajes de clientes, el viaje financiero es emocionante porque los resultados son tangibles y medibles. Para marcas como Starbucks o Audi, el auto descubrimiento y las metas aspiracionales son meramentes asociadas con la marca, mientras que en los servicios financieros, \u00a1las herramientas del auto descubrimiento y logro son los servicios como tal!<\/p>\n

Glen Fosella<\/a><\/div>\n<\/blockquote>\n

Etapas del Viaje del Cliente en Finanzas <\/h2>\n

Desde una perspectiva general, si fu\u00e9ramos a desglosar el viaje del cliente en la industria financiera, el viaje se podr\u00eda ver algo as\u00ed:
\n
\n\"Mopinion:
\nFuente: Intelledox<\/a><\/em>
\n
\nNota: ning\u00fan viaje es el mismo … <\/em>
\nEs importante se\u00f1alar que mirar de cerca el viaje en l\u00ednea en la industria financiera puede ser complicado, ya que esta industria consta de una amplia variedad de organizaciones y proveedores que ofrecen diferentes productos y servicios en l\u00ednea. Sin embargo, coincidencialmente muchas organizaciones financieras tambi\u00e9n comparten muchos de los mismos procesos en l\u00ednea (ej. Formularios en l\u00ednea, Preguntas Frecuentes, MyAccounts) y viajes en l\u00ednea. Con eso dicho, miraremos m\u00e1s de cerca cada etapa del viaje del cliente, ilustrando varios ejemplos espec\u00edficos de las organizaciones a medida que lo hagamos.<\/p>\n

1. Descubrir <\/h2>\n

Esta es esencialmente la etapa en la que tus prospectos est\u00e1n descubriendo sus opciones. Las organizaciones financieras pueden contactar a sus clientes a trav\u00e9s de las herramientas de publicidad y redes sociales. Sin embargo, la opci\u00f3n m\u00e1s efectiva es ofrecer la informaci\u00f3n que tus prospectos buscan, ya sea que sea a trav\u00e9s de sitios de b\u00fasqueda o comparaci\u00f3n, etc. Esta es una etapa clave ya que aqu\u00ed es donde las compa\u00f1\u00edas tienen que obtener la atenci\u00f3n de la audiencia y mostrarles el valor a\u00f1adido al escoger tu marca.
\n
\n\"Mopinion:<\/p>\n

2. Explorar <\/h2>\n

Ahora que el usuario est\u00e1 familiarizado con tu marca y est\u00e1 consciente de que productos\/servicios ofreces, empezar\u00e1n a realizar una investigaci\u00f3n m\u00e1s profunda. En esta etapa, es por lo tanto cr\u00edtico que proveas contenido claro y digestible en tu sitio web y\/o app m\u00f3vil. Descripciones de productos o servicios claras, checklists y comparaciones de paquetes ayudan mucho a tus prospectos para evaluar sus opciones.
\n
Ejemplos espec\u00edficos de organizaciones:<\/em><\/strong>
\nEn la industria de seguros<\/strong>, la mayor\u00eda de los clientes primero buscar\u00e1n consejos referentes productos o p\u00f3lizas. Esto se hace a trav\u00e9s de art\u00edculos de recursos, Preguntas Frecuente y herramientas en l\u00ednea (ej. El gran proveedor de seguros de los EEUU Allstate tiene \u2018Calculadoras de Renta vs Propiedad<\/a>\u2019 o su \u2018Quiz de Seguro de Propietario de Casa\u2019). Cuando ya obtuvieron la informaci\u00f3n, es probable que eval\u00faen art\u00edculos con m\u00e1s profundidad tales como cobertura de p\u00f3liza y cotizaciones de primas y comparar esto con varios otros proveedores de seguro.
\n
\nEn la banca en l\u00ednea<\/strong>, esta etapa incluye la investigaci\u00f3n de productos\/servicios tales como nuevas cuentas, pr\u00e9stamos, hipotecas, seguros o tarjetas de cr\u00e9dito. Dada la cantidad de opciones de banca actualmente, es imperativo que los bancos tengan ya lista la informaci\u00f3n que buscan sus prospectos. Por ejemplo, en el sitio de TSB, un gran banco en el RU hay mucho contenido acerca los tipos de cuenta tales como \u2018Classic Plus\u2019, \u2018Classic\u2019, \u2018Silver\u2019, etc. Estas p\u00e1ginas de contenido son un gran ejemplo de la informaci\u00f3n que buscan los prospectos. Para ser competitivos, estas p\u00e1ginas necesitan ser optimizadas al m\u00e1ximo. <\/p>\n

Dada la profundidad de las opciones bancarias que tienen los consumidores actualmente, particularmente entre servicios m\u00e1s mercantilizados como los cheques, ahorros e incluso ciertos tipos de pr\u00e9stamos, conocer el proceso del cliente de comienzo a fin es de vital importancia. <\/p>\n

Pepe Olalla, Responsable del Desarrollo de Negocio Compass en BBVA<\/a><\/div>\n<\/blockquote>\n

\u00bfC\u00f3mo puedes optimizar esta etapa con la retroalimentaci\u00f3n digital?<\/em><\/strong>
\nEn esta etapa, la forma m\u00e1s efectiva de la retroalimentaci\u00f3n digital es la retroalimentaci\u00f3n de contenido de sitio web<\/a>. Esto por lo general se encuentra en sitios web y apps m\u00f3viles en forma de bot\u00f3n de retroalimentaci\u00f3n, incrustado justo en la p\u00e1gina o usando cualquier n\u00famero de accionantes para mostrar un formulario de retroalimentaci\u00f3n.
\n
\n\"Mopinion:
\nFuente: Comentarios sobre el contenido del sitio web en la secci\u00f3n de preguntas frecuentes del sitio web de Obvion<\/a><\/em>
\n
\nEste tipo de retroalimentaci\u00f3n te ayuda a descubrir si el contenido que has provisto es \u00fatil para tus clientes al igual que en qu\u00e9 p\u00e1ginas tienen problemas tus clientes para encontrar la informaci\u00f3n que necesitan.
\n
\nPor lo general con este tipo de encuestas, es bueno mantenerlas cortas. Puedes empezar preguntando (dependiendo de la p\u00e1gina), \u2018\u00bfTe fue \u00fatil el contenido?\u2019 O \u2018\u00bfesta informaci\u00f3n responde tu pregunta?\u2019, seguido de un campo para una respuesta abierta donde pidas la explicaci\u00f3n de la respuesta anterior. <\/p>\n

3. Comprar <\/h2>\n

Ahora viene la compra o registro como tal. Ya sea abrir una nueva cuenta o firmar un acuerdo de contrato, este es una etapa importante porque requerir\u00e1 que proveas una transici\u00f3n f\u00e1cil de la exploraci\u00f3n\/investigaci\u00f3n a volverse un cliente. Ya que este es el comienzo del abordaje del cliente, tambi\u00e9n querr\u00e1s que la experiencia del usuario est\u00e9 en plena forma para no desmotivar a los clientes de que se conviertan.
\n
\nUn ejemplo espec\u00edfico de una organizaci\u00f3n<\/em><\/strong>
\nLas agencias de inversi\u00f3n<\/strong>, como cualquier otra organizaci\u00f3n en la industria financiera tiene un objetivo de ayudar a sus clientes a entender sus servicios\/productos usando contenido en su sitio web o app m\u00f3vil. Sin embargo, cuando el prospecto haya excedido esa etapa y desee abrir una cuenta, o en este caso abrir un fondo de inversi\u00f3n, es importante que el proceso sea tranquilo.
\n
\n\"Mopinion:
\nEjemplo de formulario de registro usado por RBC Wealth Management<\/a>. <\/em>
\n
\nMuchas veces, para abrir una cuenta de inversi\u00f3n, el usuario tendr\u00e1 que llenar un formulario con sus detalles personales. Durante este paso, muchas organizaciones pierden inversores potenciales debido a fallas en la experiencia del usuario (UX) de su formulario o p\u00e1gina de registro. Por ejemplo, quiz\u00e1s el visitante no pudo completar el formulario debido a un error t\u00e9cnico o que una opci\u00f3n particular no estuviera disponible. Estos errores peque\u00f1os pueden causar que tus clientes se rindan o el proceso se caiga.
\n
\n\u00bfC\u00f3mo puedes optimizar esta etapa con la retroalimentaci\u00f3n digital?<\/em><\/strong>
\nHay muchas formas de corregir u optimizar dentro de esta etapa. Uno de los m\u00e9todos m\u00e1s ampliamente usados en la medici\u00f3n de Tasa de Completaci\u00f3n de Metas (GCR, por sus siglas en ingl\u00e9s). Al usar una encuesta como esta, puedes encontrar brechas en tu UX que evitan que los clientes logren sus metas. Muchas veces, estas se activar\u00e1n por ciertas acciones del usuario, permitiendo que la encuesta aparezca justo cuando el cliente puede estar considerando dejar el embudo. Aprende sobre este tipo de encuesta aqu\u00ed<\/a>.
\n
\n\"Mopinion:
\nEjemplo de formulario de retroalimentaci\u00f3n GCR en el sitio web de Robeco<\/a>.<\/em>
\n
\nComo alternativa puedes emplear un medidor de Puntaje de Esfuerzo del Cliente (CES, por sus siglas en ingl\u00e9s). El Puntaje de Esfuerzo del Cliente es una m\u00e9trica popular que mide qu\u00e9 tanto esfuerzo le tom\u00f3 al cliente lograr su meta. As\u00ed que por ejemplo, si a tu visitante le cost\u00f3 avanzar con el registro porque no pudieron subir un documento o llenar un campo, ser\u00e1s el primero en saber. Aprende m\u00e1s sobre este tipo de encuesta aqu\u00ed<\/a>. <\/p>\n

4. Uso <\/h2>\n

\u00a1Felicitaciones! Tienes un nuevo cliente. En esta etapa, el cliente completar\u00e1 el proceso de abordaje y depende de la organizaci\u00f3n asegurarse de que el cliente tenga todo preparado. Esta es tu oportunidad de fomentar interacciones de calidad con el cliente, al proveer interacciones personalizadas y relevantes.
\n
\nEsto normalmente se hace enviando correos electr\u00f3nicos de bienvenida o correos electr\u00f3nicos con instrucciones con mayores detalles en c\u00f3mo instalarse.
\n
\nUn ejemplo espec\u00edfico de una organizaci\u00f3n<\/em><\/strong>
\nCon los proveedores de pensi\u00f3n<\/strong>, por ejemplo, hay bastantes correos electr\u00f3nicos de abordaje que van a los usuarios despu\u00e9s de la compra o registro. Est\u00e1 la confirmaci\u00f3n de registro, luego el primer correo electr\u00f3nico de bienvenida seguido de correos electr\u00f3nicos con solicitudes de informaci\u00f3n faltante, al igual que instrucciones de c\u00f3mo continuar configurando la cuenta o establecer tus dep\u00f3sitos\/inversiones mensuales.
\n
\n\"Mopinion:
\nEjemplo de un correo electr\u00f3nico de bienvenida de un proveedor de pensi\u00f3n.<\/em>
\n
\n\u00bfC\u00f3mo puedes optimizar esta etapa con la retroalimentaci\u00f3n digital?<\/em><\/strong>
\nLo que las organizaciones no logran reconocer, sin embargo, es que las campa\u00f1as de correo electr\u00f3nico sirven como un gran contacto para recolectar percepciones de los clientes. Esto se mantiene cierto para los correos electr\u00f3nicos de abordaje al igual que para las campa\u00f1as m\u00e1s adelante.
\n
\nLa campa\u00f1a de retroalimentaci\u00f3n de correo electr\u00f3nico<\/a> puede proveerte la percepci\u00f3n sobre si el contenido fue relevante para tu audiencia, sobre si fue \u00fatil y si hay alguna brecha en la informaci\u00f3n provista. Puedes recolectar esta retroalimentaci\u00f3n usando una simple encuesta de retroalimentaci\u00f3n incrustada dentro del correo electr\u00f3nico.
\n
\n\"Mopinion:
\n
\nAqu\u00ed hay algunas plantillas de encuestas <\/a> que puedes probar en tus correos electr\u00f3nicos de salida.<\/p>\n

5. Preguntar <\/h2>\n

Ahora hacemos la transici\u00f3n a las etapas de servicio al cliente del viaje. En esta etapa, \u00a1es cr\u00edtico que te enfoques en asegurarte de que el cliente se mantenga contento con el servicio y encuentre la informaci\u00f3n que necesita cuando la necesita! Esta es la etapa donde es probable que los clientes consulten las Preguntas Frecuentes y otros servicios (de autoservicio) en l\u00ednea.
\n
\nEjemplos espec\u00edficos de organizaciones<\/em><\/strong>
\nEn la industria de la banca<\/strong>, el autoservicio \u2013 en particular \u2013 se ha vuelto una gran tendencia. Para reducir los costos y optimizar la eficiencia, muchos bancos est\u00e1n comenzando a depender m\u00e1s y m\u00e1s del autoservicio digital, especialmente con sus apps m\u00f3viles. El autoservicio digital permite a los clientes realizar actividades bancarias por su cuenta, desde revisar los detalles de la cuenta a pagar facturas y verificar la informaci\u00f3n del producto.
\n
\n\"Mopinion:
\nFuente: ABN Amro<\/a><\/p>\n

Hacer crecer las expectativas de los clientes implica que los proveedores de servicios financieros deben ser capaces de manejar digitalmente una lista creciente de procesos incrementalmente complejos, tales como la aprobaci\u00f3n de pr\u00e9stamos, requisitos de cumplimiento, autenticaci\u00f3n del cliente y acceso seguro. Esto implica que el dominio actual y creciente de la transici\u00f3n al autoservicio digital m\u00f3vil se vuelva clave para el \u00e9xito.<\/p>\n

CallVU<\/a><\/div>\n<\/blockquote>\n

\nEsto tambi\u00e9n incluye proveer Preguntas Frecuentes, tanto en el sitio web como en la app. Con este tipo de informaci\u00f3n, es cr\u00edtico que el contenido sea claro y provea valor para el cliente.
\n
\nLo mismo sucede con la industria de inversi\u00f3n<\/strong>. Por encima de tus servicios digitales est\u00e1ndares como abrir una cuenta o revisar detalles de cuentas, las agencias de inversi\u00f3n tienen que llevar esto un paso m\u00e1s all\u00e1. Por ejemplo, cuando los clientes est\u00e9n a punto de tomar una decisi\u00f3n de inversi\u00f3n, lo cual puede ser bastante complejo. Es, por lo tanto, importante que la informaci\u00f3n que necesitan estos inversionistas est\u00e9 ya lista cuando y donde la necesiten.<\/p>\n

Queremos hacer de la inversi\u00f3n accesible y entendible a todos. No s\u00f3lo puedes comenzar con una peque\u00f1a suma y ganar acceso a mercados espec\u00edficos, sino que tambi\u00e9n ofrecemos informaci\u00f3n y herramientas para tomar decisiones de inversi\u00f3n responsables. Educando a nuestros clientes a entender sus riesgos y oportunidades para lograr sus metas. Por supuesto, de forma f\u00e1cil (experiencia continua). Por lo tanto, nos enfocamos en proveer autoservicio y asistencia en l\u00ednea cuando y donde la necesiten los clientes<\/p>\n

Robeco<\/div>\n<\/blockquote>\n

\n\u00bfC\u00f3mo puedes optimizar esta etapa con la retroalimentaci\u00f3n digital?<\/em><\/strong>
\nEn esta etapa puedes aprovechar la retroalimentaci\u00f3n digital para monitorear estas p\u00e1ginas de autoservicio y elementos dentro de tu app m\u00f3vil. Ya sea que sea a trav\u00e9s de un formulario de retroalimentaci\u00f3n incrustado [contenido de sitio web] al fondo de la p\u00e1gina de Preguntas Frecuentes, o quiz\u00e1s con una encuesta de Tasa de Completaci\u00f3n de Metas (GCR). La \u00faltima es ideal para medir que tanto \u00e9xito tuvo tu visitante en completar su meta en tu sitio web o app.
\n
\nAqu\u00ed hay algunas plantillas de encuestas en apps m\u00f3viles<\/a> que pueden ayudarte a comenzar.
\n
\n\"Mopinion:
\nFuente: Formulario de retroalimentaci\u00f3n dentro de la app de banca de ING<\/em>
\n
\nUna nota sobre la Retroalimentaci\u00f3n M\u00f3vil:<\/strong><\/em>
\nHay tres formas diferentes de recolectar la retroalimentaci\u00f3n m\u00f3vil, incluyendo vistas de sitio web, APIs y SDKs. Sin embargo un m\u00e9todo, en particular, el cual resulta estar en aumento es el SDK m\u00f3vil. Los SDKs m\u00f3viles ofrecen varias diferentes ventajas en t\u00e9rminos de implementaci\u00f3n y uso, tales como permitir a los usuarios hacer cambios f\u00e1cilmente al formulario de retroalimentaci\u00f3n m\u00f3vil (sin lanzar una nueva versi\u00f3n de la app m\u00f3vil). Tambi\u00e9n incluye mucho trabajo manual lo cual le libera tiempo a los desarrolladores. \u00bfQuieres saber m\u00e1s sobre recolectar retroalimentaci\u00f3n a trav\u00e9s de los SDKs m\u00f3viles? Haz clic aqu\u00ed<\/a>. <\/p>\n

6. Compromete <\/h2>\n

Por \u00faltimo, tenemos la etapa de compromiso, Este es esencialmente el compromiso continuo que la organizaci\u00f3n tiene con sus clientes despu\u00e9s de que se registran. En esta etapa, el contacto con el cliente puede ser correos electr\u00f3nicos de servicio, newsletters, ventas o m\u00e1s comunicaciones relacionadas con soporte tales como resolver soportes en l\u00ednea. Tambi\u00e9n puede tomar lugar en el portal de MyAccount, una funci\u00f3n que muchas organizaciones financieras de todos los tipos comparten. Aqu\u00ed es importante que los clientes puedan encontrar informaci\u00f3n importante de la cuenta, hacer pagos, editar detalles de la cuenta y m\u00e1s.
\n
\nEjemplos espec\u00edficos de organizaciones<\/em><\/strong>
\nSi vemos los sitios web o apps m\u00f3viles de seguros<\/strong>, el portal de MyAccount por lo general se usa para ver la informaci\u00f3n actual referente a los costos de servicios de salud, enviar declaraciones, renovar costos de servicios de salud, revisar la vista general financiera y m\u00e1s.
\n
\n\"Mopinion:
\nFuente: Hastings Direct<\/a>
\n
\n\u00bfC\u00f3mo puedes optimizar esta etapa con la retroalimentaci\u00f3n digital?<\/em><\/strong>
\nBasado en lo que mencionamos anteriormente, hay ciertas formas en que puedes optimizar esta etapa con la retroalimentaci\u00f3n. Una es aplicar la retroalimentaci\u00f3n de campa\u00f1a de correo electr\u00f3nico a todos los correos electr\u00f3nicos de salida (ya sean correos electr\u00f3nicos de servicio, correos electr\u00f3nicos de actualizaciones, newsletters, etc.) es importante asegurarse de que tus clientes puedan notificarte si algo no est\u00e1 claro o si no est\u00e1n felices con tu servicio. Puedes usar el formulario est\u00e1ndar incrustado para todos los correos electr\u00f3nicos (como se mencion\u00f3 anteriormente), al igual que el Puntaje de Promotor Neto (NPS, por sus siglas en ingl\u00e9s). Esta es una m\u00e9trica de lealtad que es genial para medir qu\u00e9 tan probable es que tus clientes recomienden tu marca.
\n
\nCon las p\u00e1ginas de MyAccount (tanto en los sitios web como en la app), es importante siempre tener un bot\u00f3n de retroalimentaci\u00f3n listo para que tus clientes puedan dar retroalimentaci\u00f3n de bugs, errores de p\u00e1gina, informaci\u00f3n faltante y as\u00ed sucesivamente.<\/p>\n

\n

<\/p>\n

\u00bfTu organizaci\u00f3n usa la retroalimentaci\u00f3n digital? <\/h2>\n

Hora de enfrentarse a la realidad\u2026 no importa que tan maduro sea tu sitio web o app m\u00f3vil, es casi inevitable que haya algunos \u2018deslices\u2019 en el camino de algunos de tus clientes. Y la forma m\u00e1s eficiente de descubrir esos deslices y corregirlos es a trav\u00e9s de la retroalimentaci\u00f3n digital.
\n
\nComo resaltamos anteriormente, el viaje en l\u00ednea en las finanzas es complejo, consiste de varios Momentos de Verdad (MoTs, por sus siglas en ingl\u00e9s) y contactos cr\u00edticos que var\u00edan de organizaci\u00f3n a organizaci\u00f3n. Estos son momentos en los cuales el cliente forma una impresi\u00f3n de la compa\u00f1\u00eda; momentos tales como buscar la informaci\u00f3n referente a p\u00f3lizas, solicitar cotizaciones o pidiendo consejos sobre cierto paquete de servicio. Para que haya un viaje en sitio o en app sin problemas, estos momentos en particular tienen que ser totalmente sencillos para el cliente. En otras palabras, estos son los momentos claves para recolectar la retroalimentaci\u00f3n de tus visitantes.
\n
\nY recuerda \u2013 los clientes buscan un compromiso a tiempo real con las organizaciones financieras a trav\u00e9s de todo el proceso, as\u00ed que satisfacer sus necesidades en el momento es cr\u00edtico para tu \u00e9xito al igual que su lealtad continua a tu marca.<\/p>\n

\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t

Pru\u00e9balo ahora!<\/h3>\n\t\t\t\t\t\t\t

\u00bfQuieres saber m\u00e1s sobre la plataforma de an\u00e1lisis y el informe de la opini\u00f3n de Mopinion? \u00a1No seas t\u00edmido y date una vuelta por nuestro software! \u00bfLo prefieres un poco m\u00e1s especial? Entonces, reserva una demostraci\u00f3n. Uno de los profesionales de las opiniones te guiar\u00e1 a trav\u00e9s del software y responder\u00e1 cualquier pregunta que le puedas hacer.<\/p>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\tSolicita una Demostraci\u00f3n<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\tComienza tu prueba<\/a>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/section>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Hist\u00f3ricamente, las instituciones financieras tales como los bancos, proveedores de seguros y empresas de inversi\u00f3n tomaban ventajas principalmente de los puntos de contacto fuera de l\u00ednea e interacciones del cliente, tales como reunirse con un asesor en una oficina f\u00edsica o hacer una designaci\u00f3n para abrir una nueva cuenta bancaria. 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